Cara Mengatur Strategi Investasi Saham dengan Risk Reward Ratio yang Ideal
Key Takeaways:
- Melalui penetapan RR, Anda dapat menentukan batas kerugian yang dapat ditoleransi dan target keuntungan yang ingin dicapai.
- Investor konservatif umumnya menetapkan RR lebih ketat karena ingin menekan kerugian, sementara investor agresif bisa menerima RR yang lebih longgar demi potensi keuntungan lebih tinggi.
- Dengan menggunakan RR, Anda dapat mengelola risiko, memaksimalkan keuntungan, meningkatkan kepercayaan diri, dan menjaga disiplin dalam berinvestasi.
Investor seringkali dihadapkan pada pilihan yang memiliki risiko ketika berinvestasi saham. Untuk mengantisipasi hal ini, Anda perlu menerapkan risk reward ratio (RR) sebagai alat bantu dalam mengambil keputusan investasi yang lebih bijak. Konsep ini pertama kali dipopulerkan oleh para trader dan investor profesional seperti Van K. Tharp, yang dikenal sebagai salah satu ahli dalam manajemen risiko dan pengelolaan keuangan.
RR adalah acuan yang digunakan untuk menjual saham, baik dalam kondisi untung maupun rugi, dengan mempertimbangkan potensi kerugian dari setiap transaksi investasi saham. Mengatur strategi investasi dengan memperhatikan RR yang ideal sangat penting bagi Anda yang ingin meminimalkan risiko dan memaksimalkan potensi keuntungan.
Menentukan Risk Reward Ratio Ideal untuk Investasi Saham
Menentukan risk reward ratio yang ideal tidak selalu mudah, karena setiap investor memiliki profil risiko yang berbeda. Namun, ada beberapa langkah yang dapat Anda lakukan untuk menghitung dan menentukan RR yang tepat, di antaranya:
1. Pahami toleransi risiko Anda
Langkah pertama adalah memahami seberapa besar kerugian yang dapat Anda terima dalam setiap transaksi. Toleransi risiko ini sangat tergantung pada profil investasi Anda. Jika Anda seorang investor konservatif, Anda mungkin hanya siap menerima kerugian kecil. Sebaliknya, investor yang lebih agresif mungkin bersedia menanggung risiko lebih besar.
2. Menetapkan target keuntungan
Selanjutnya, Anda harus menetapkan target keuntungan pada setiap transaksi. Keuntungan ini bisa dihitung berdasarkan analisis fundamental atau analisis teknikal pola pergerakan harga saham yang Anda lakukan.
3. Tentukan risk reward ratio
Setelah Anda mengetahui toleransi risiko dan target keuntungan, Anda dapat membuat formula perbandingan RR sebagai berikut:
| Risk reward ratio = Risiko/keuntungan |
- Risiko: harga entry – harga stop loss
- Keuntungan: harga target keuntungan – harga entry
Misalnya, jika Anda membeli saham dengan harga Rp 1.000 dan menetapkan maksimal potensi kerugian di harga Rp 950 atau -5%, sementara target keuntungan di Rp 1.100 atau 10%, maka:
- Potensi kerugian = Rp 1.000 (modal) – (potensi kerugian) Rp 950 = Rp 50 (cut loss)
- Target keuntungan = Rp 1.100 (target keuntungan) – (modal) Rp 1.000 = Rp 100 (take profit)
| Maka RR 50:100 |
Dengan demikian, risk reward ratio Anda setelah disederhanakan adalah 1:2, jadi Anda hanya menerima kerugian sebesar Rp 50 untuk meraih potensi keuntungan Rp 100.
4. Sesuaikan dengan strategi
Penting untuk menyesuaikan RR dengan gaya dan strategi investasi Anda. Jika Anda cukup sering menjual saham dalam jangka pendek, Anda perlu menentukan RR yang selisihnya lebih kecil. Namun, jika Anda ingin investasi jangka panjang, RR yang lebih besar mungkin lebih sesuai untuk meminimalkan risiko dalam jangka waktu yang lebih panjang.
Manfaat Menggunakan Risk Reward Ratio
Menggunakan risk reward ratio yang ideal dapat memberikan berbagai manfaat bagi Anda sebagai investor. Berikut adalah beberapa manfaat yang bisa Anda rasakan:
1. Mengontrol risiko dengan lebih baik
Salah satu manfaat dari RR adalah membantu Anda mengontrol dan membatasi risiko yang dapat ditanggung dalam setiap transaksi. Dengan menghitung dan memahami RR, Anda dapat memastikan bahwa setiap investasi memiliki potensi keuntungan yang lebih besar daripada kerugian yang mungkin terjadi.
2. Memaksimalkan keuntungan
Dengan mengatur RR dengan bijak, Anda dapat memaksimalkan potensi keuntungan sambil mengurangi risiko kerugian. Misalnya, dengan target keuntungan yang lebih besar dibandingkan potensi kerugian, meskipun Anda mengalami beberapa kerugian, keuntungan yang didapatkan akan lebih besar dalam jangka panjang.
3. Meningkatkan kepercayaan diri
Menggunakan RR sebagai bagian dari strategi investasi akan memberi Anda kepercayaan diri yang lebih besar dalam mengambil keputusan. Dengan mengetahui bahwa Anda memiliki rasio risiko yang terkendali, Anda akan lebih tenang dalam menghadapi fluktuasi pasar dan lebih fokus pada pencapaian tujuan investasi.
4. Meningkatkan disiplin dalam berinvestasi
RR dapat membantu Anda menjadi lebih disiplin dalam berinvestasi. Dengan mematuhi rasio risiko yang telah ditentukan, Anda akan menghindari risiko yang bisa berujung pada kerugian besar. Disiplin ini sangat penting agar Anda tidak mudah terpengaruh oleh pergerakan pasar yang cepat dan fluktuatif.
Menentukan dan menggunakan risk reward ratio yang ideal dalam investasi saham adalah langkah penting untuk mengelola risiko dan memaksimalkan potensi keuntungan. Dengan memahami toleransi risiko Anda, menetapkan tujuan keuntungan yang realistis, serta menghitung RR secara cermat, Anda dapat merancang strategi investasi yang lebih optimal. Selain itu, manfaat menggunakan RR tidak hanya membantu Anda mengatur risiko, tetapi juga meningkatkan kepercayaan diri dan disiplin dalam pengambilan keputusan investasi.
Penting untuk diingat, meskipun RR dapat membantu mengelola risiko, tidak ada jaminan keuntungan di pasar saham. Oleh karena itu, selalu lakukan analisis dan riset yang mendalam sebelum berinvestasi. Apabila Anda ingin mendapatkan potensi pertumbuhan pasar saham dengan lebih praktis, maka Anda bisa mempertimbangkan reksa dana saham sebagai pilihan.
Melalui reksa dana saham, Anda bisa mendapatkan akses ke portofolio saham yang dikelola secara aktif oleh manajer investasi (MI) profesional, sehingga Anda tetap memiliki potensi pertumbuhan yang kompetitif.
Ada beragam produk reksa dana saham di Makmur, salah satunya Sucorinvest Sustainability Equity Fund. Berdasarkan data per 14 November 2025, reksa dana ini memiliki pertumbuhan sebesar 27,3% secara year-to-date (ytd).
Ada beragam reksa dana saham di Makmur yang bisa Anda pertimbangkan, salah satunya Syailendra Equity Opportunity Fund Kelas A. Berdasarkan data per 03 Desember 2025, reksa dana saham ini mencatatkan pertumbuhan sebesar 23,63% secara year-to-date (ytd).
Di Makmur, Anda bisa memilih lebih dari 100 produk reksa dana pilihan lainnya baik itu reksa dana pendapatan tetap, reksa dana saham, reksa dana pasar uang, maupun reksa dana campuran. Anda bisa berinvestasi reksa dana dengan memanfaatkan promo seperti promo December Thrive, promo Semua Bisa Makmur, dan promo Makmur Premium Tour.
Link: Promo-Promo di Makmur
Unduh aplikasi Makmur melalui link di bawah ini dan berikan ulasan mengenai pengalaman investasi Anda di Makmur.
Perlu diketahui, selain melalui aplikasi, Anda juga dapat menggunakan aplikasi Makmur melalui situs web jika ingin berinvestasi menggunakan laptop atau komputer. Silakan klik link di bawah ini untuk informasi lebih lanjut.
Anda juga dapat menambah wawasan dengan membaca informasi atau artikel menarik di situs web Makmur. Silakan klik link di bawah ini:
Website: Makmur.id
Editor: Merry Putri Sirait (bersertifikasi WPPE)
Penulis: Lia Andani
Analisis Peluang dari Window Dressing dan January Effect
Key Takeaways: Dalam dunia investasi saham, terdapat dua fenomena yang kerap terjadi menjelang dan setelah pergantian tahun, yaitu window dressing dan January effect. Keduanya sering dimanfaatkan oleh investor untuk merancang strategi yang lebih terarah pada akhir dan awal tahun. Window dressing adalah strategi yang dilakukan oleh manajer investasi dan institusi keuangan menjelang akhir tahun untuk […]
Skenario IHSG ke Level 10.000 di 2026 menurut JP Morgan, Apa Saja Katalis Utamanya?
Key Takeaways: J.P. Morgan merilis proyeksi terbaru pada awal Desember 2025, khususnya Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) di tahun 2026. Namun, sebelum membahas proyeksi tersebut, Anda perlu mengetahui bahwa J.P. Morgan merupakan salah satu institusi keuangan yang berbasis di Amerika Serikat. Pengalamannya di industri keuangan mencakup layanan investasi, perbankan, serta pengelolaan aset sebagai salah satu […]
Pesanan Mencapai Lebih dari 1 Juta SID, IPO SUPA Catat Rekor Baru Pasar Modal di Indonesia
Key Takeaways: PT Super Bank Indonesia Tbk akan mencatatkan sahamnya di BEI dengan harga penawaran Rp635 per saham yang diikuti oleh lonjakan partisipasi investor dalam penawaran umum perdana saham pada Desember 2025. Hal ini mencerminkan dinamika baru di pasar modal Indonesia dengan jumlah pemesanan yang mencapai lebih dari 1 juta Single Investor Identification (SID), IPO […]
Cara Membaca Yield Spread untuk Mengetahui Kondisi Ekonomi
Key Takeaways: Mengetahui kondisi ekonomi merupakan hal yang sangat penting, terutama bagi investor. Salah satu indikator yang sering digunakan untuk mengukur arah dan kondisi ekonomi adalah yield spread, yang memberikan petunjuk awal mengenai ekspektasi pasar terhadap inflasi, pertumbuhan ekonomi, bahkan kemungkinan terjadinya resesi. Untuk itu, Anda perlu mengetahui bagaimana membaca yield spread agar dapat membuat […]
Mengenal Model Penilaian CAPM dan Fungsinya Dalam Analisis Investasi
Key Takeaways: Memahami bagaimana suatu aset dinilai merupakan langkah krusial sebelum Anda mengambil keputusan finansial. Salah satu model yang banyak digunakan untuk menghitung nilai wajar sebuah aset investasi adalah Capital Asset Pricing Model (CAPM). Model penilaian CAPM ini memberikan pendekatan kuantitatif dalam menghubungkan risiko dan imbal hasil yang diharapkan dari suatu aset. CAPM pertama kali […]
Top 3 Reksa Dana Saham Terbaik 2025 di Makmur dengan AUM di Atas Rp1 Triliun
Key Takeaways: Memasuki akhir tahun 2025, ini adalah waktu yang tepat untuk merencanakan investasi Anda di tahun 2026. Bagi Anda yang berminat untuk berinvestasi pada reksa dana saham, mengamati kinerja beberapa produk reksa dana saham sepanjang tahun 2025 dapat menjadi bahan pertimbangan. Oleh karena itu, Makmur telah merangkum daftar Top 3 Reksa Dana Saham yang […]
