Belajar Investasi dari Seorang John C. Bogle
Hai Sobat Makmur! Kali ini kita akan belajar dan mengambil inspirasi dari seorang John C. Bogle. Siapakah dia dan bagaimana strategi investasinya? Artikel ini akan membahas tentang hal tersebut. Mari disimak bersama ya!
A. Profil Singkat John C. Bogle
John Clifton Bogle, yang lebih dikenal sebagai Jack Bogle, adalah seorang pionir di dunia investasi dan pendiri The Vanguard Group. Lahir pada 8 Mei 1929 di Montclair, New Jersey. Bogle dikenal sebagai pelopor reksa dana indeks yang merevolusi cara masyarakat berinvestasi. Ia meraih gelar sarjana ekonomi dari Princeton University, di mana tesisnya berisikan tentang reksa dana membuka jalan bagi inovasi di masa depan. Pada tahun 1975, ia mendirikan The Vanguard Group, yang kemudian menjadi salah satu perusahaan manajemen investasi terbesar di dunia. Perusahaan ini didirikan dengan prinsip dasar yang sangat sederhana namun revolusioner, yaitu menawarkan reksa dana dengan biaya rendah yang dikelola secara pasif. Tahun 1976, Vanguard meluncurkan produk pertamanya, Vanguard 500 Index Fund, yang kinerjanya meniru kinerja indeks S&P 500.
B. Filosofi dan Strategi Investasi John C. Bogle
John Bogle memiliki filosofi investasi yang berpusat pada kesederhanaan dan efisiensi. Beberapa prinsip utama dalam strateginya meliputi:
1. Biaya Rendah
John C. Bogle sangat menekankan pentingnya menjaga biaya investasi serendah mungkin. Dalam pandangannya, biaya maksimum manajemen yang tinggi, seperti biaya pengelolaan, biaya transaksi, dan biaya lain-lain, dapat secara signifikan mengurangi keuntungan bersih yang didapat investor. Bogle percaya bahwa dengan mengurangi biaya-biaya ini, investor dapat mempertahankan lebih banyak keuntungan mereka sendiri. Salah satu cara utama Bogle mengurangi biaya adalah melalui reksa dana indeks yang dikelola secara pasif dan biasanya memiliki biaya operasional yang jauh lebih rendah dibandingkan dengan dana yang dikelola secara aktif. Misalnya, reksa dana indeks Trimegah FTSE Indonesia Low Volatility Factor memiliki maksimum biaya manajemen sebesar 3% berdasar fund fact sheet per 31 Mei 2024, biaya ini lebih rendah dibandingkan dengan maksimum biaya manajemen dari reksa dana saham TRIM Kapital Plus sebesar 5% berdasar fund fact sheet per 31 Mei 2024.
2. Diversifikasi
Menurut Bogle, diversifikasi membantu melindungi portofolio dari fluktuasi besar terhadap harga suatu aset tertentu. Dengan memiliki portofolio yang terdiri dari berbagai jenis saham, obligasi, dan mungkin aset lainnya, investor dapat mengurangi risiko yang terkait dengan kinerja buruk dari masing-masing instrumen investasi. Bogle sering kali menyarankan menggunakan reksa dana indeks yang secara otomatis memberikan diversifikasi dengan maksimum biaya manajemen rendah.
3. Investasi Jangka Panjang
Salah satu prinsip inti dari filosofi investasi Bogle yaitu pentingnya memiliki pandangan jangka panjang. Bogle percaya bahwa pasar dapat berfluktuasi secara signifikan dalam jangka pendek, tetapi dalam jangka panjang, pasar cenderung naik. Oleh karena itu, Bogle menyarankan investor untuk berinvestasi dengan pandangan jangka panjang, tetap tenang selama terjadi volatilitas pasar, dan terus berinvestasi secara konsisten.
4. Investasi Pasif
Kontribusi terbesar Bogle dalam dunia investasi mungkin adalah popularisasi investasi pasif melalui reksa dana indeks. Bogle berpendapat, bahwa sebagian besar manajer investasi aktif tidak dapat mengalahkan pasar secara konsisten setelah memperhitungkan biaya dan pajak. Dengan berinvestasi ke dalam reksa dana indeks, investor dapat memperoleh potensi imbal hasil investasi dengan biaya yang jauh lebih rendah dan tanpa perlu khawatir tentang pemilihan saham atau aset lain serta menunggu kapan waktu yang tepat untuk membeli dan menjual investasinya.
C. Popularitas Investasi Pasif
Secara popularitas, investasi pasif melalui reksa dana indeks sangat populer di Amerika Serikat. Menurut data yang dikutip dari statista (13/6) mengenai pertumbuhan total dana kelolaan reksa dana indeks Amerika Serikat tahun 2022 sebesar $ 4.839,87 miliar atau 27,92% dari total dana kelolaan industri reksa dana di Amerika Serikat sebesar $ 17,33 triliun pada periode tersebut.
Di Indonesia, investasi pasif melalui reksa dana indeks belum sepopuler di Amerika Serikat. Berdasarkan data yang dikutip dari Otoritas Jasa Keuangan (13/6), total dana kelolaan yang diinvestasikan dalam reksa dana indeks pada akhir 2022 di Indonesia masih relatif kecil berkisar Rp 13.07 triliun atau 2,58% dari total dana kelolaan industri reksa dana di Indonesia sebesar Rp 508,18 triliun dalam periode yang sama. Perbandingan persentase reksa dana indeks di Indonesia masih jauh lebih rendah dibandingkan reksa dana indeks di Amerika Serikat.
Nah, sekarang kita sudah memahami strategi dari sosok inspiratif John C. Bogle, mari saatnya untuk mempertimbangkan berinvestasi di reksa dana.
D. Reksa Dana Indeks di Aplikasi Makmur
Makmur merupakan platform investasi reksa dana yang menawarkan berbagai pilihan dengan lebih dari 100 reksa dana yang terkurasi secara ketat dan profesional, termasuk reksa dana indeks. Melalui aplikasi Makmur, kamu dapat dengan mudah memilih dan membeli reksa dana indeks yang sesuai dengan kebutuhan dan profil risikomu.
Berikut langkah untuk memilih reksa dana indeks di aplikasi Makmur:
- Buka aplikasi Makmur
- Klik “Pencarian”
- Pilih “Reksa Dana Indeks” di Kategori Reksa Dana Populer
Bila masih belum jelas, kamu bisa klik link ini untuk mengetahui langkah selengkapnya: Reksa Dana Indeks di Makmur
Tapi sebelum berinvestasi, ada hal yang perlu kamu lakukan yaitu menetapkan tujuan investasimu dengan jelas dan harus memahami profil risiko investasimu. Setelah itu, pilihlah reksa dana yang sesuai dengan tujuan dan impian jangka panjangmu.
Kamu juga bisa memanfaatkan promo-promo Makmur yang tertera pada link di bawah ini untuk mendapatkan keuntungan tambahan dan menemani perjalanan investasimu dalam mencapai tujuan finansial di masa depan.
Link: Promo-Promo di Makmur
Yuk, unduh aplikasi Makmur melalui link di bawah ini dan jangan lupa berikan ulasan terbaikmu.
Perlu diketahui, selain melalui ponsel, kamu juga dapat menggunakan aplikasi Makmur melalui situs web jika ingin berinvestasi menggunakan laptop atau komputer. Silakan klik link di bawah ini untuk informasi lebih lanjut.
Kamu juga dapat menambah wawasan dengan membaca informasi atau artikel menarik di situs web Makmur. Silakan klik link berikut:
Website: Makmur.id
Editor: Benrik Anthony (bersertifikasi WAPERD dan WMI)
Penulis: Ilham Fitriadi Budiarto
Strategi Emiten Telekomunikasi, Cara Telkom (TLKM) dalam Menjaga Stabilitas ARPU Melalui Integrasi IndiHome dan Telkomsel
Key Takeaways: Kemampuan emiten dalam menjaga kualitas pendapatan menjadi faktor yang lebih penting dibanding sekadar mengejar pertumbuhan jumlah pelanggan. Salah satu metrik yang sering digunakan untuk mengukur kualitas tersebut adalah Average Revenue Per User (ARPU). ARPU sendiri merupakan metrik yang menunjukkan rata-rata pendapatan yang dihasilkan dari setiap pelanggan dalam periode tertentu, misalnya per bulan. Metrik […]
Destry Damayanti Jadi Calon Tunggal BI, Penguatan Rupiah di Depan Mata?
Key Takeaways: Perry Warjiyo mengundurkan diri secara sukarela dari jabatan Gubernur Bank Indonesia pada 25 Juli 2026 karena alasan pribadi. Pengunduran diri tersebut diterima Presiden Prabowo Subianto, dan Perry resmi berhenti dari jabatannya pada 27 Juli 2026. Deputi Gubernur Senior BI, Destry Damayanti, kemudian ditunjuk sebagai Pejabat Sementara Gubernur BI untuk mengisi kekosongan kepemimpinan tersebut. […]
Fenomena Silent Wealth dan Mengapa Strategi Mengelola Exposure Instrumen Investasi Efektif untuk Investor Jangka Panjang
Key Takeaways: Di tengah maraknya tren yang menunjukkan gaya hidup mewah di media sosial, banyak investor dengan kemampuan finansial yang baik justru memilih untuk tidak menampilkan kekayaan secara berlebihan. Tren tersebut dikenal sebagai silent wealth, yaitu konsep yang memandang pertumbuhan aset dan kesehatan finansial tidak diukur dari barang yang dimiliki atau ditunjukkan, melainkan dari aset […]
Apakah Insider Ownership Tinggi Menjamin Saham Stabil? Ini Cara Menyusun Strategi Investasinya
Key Takeaways: Struktur kepemilikan saham merupakan salah satu faktor yang perlu diperhatikan investor saat menilai kualitas suatu emiten. Salah satu indikator yang sering digunakan adalah insider ownership, yaitu porsi saham yang dimiliki secara langsung oleh pihak internal perusahaan, seperti anggota direksi, komisaris, pendiri, atau pihak manajemen tertentu. Besarnya insider ownership perlu dipantau investor publik karena […]
Menggali Potensi Saham Prajogo Pangestu dan Cara Menilai Risikonya
Key Takeaways: Prajogo Pangestu dikenal sebagai salah satu pengusaha dan investor paling berpengaruh di Indonesia. Ia merupakan pendiri sekaligus pemegang saham utama Grup Barito, sebuah konglomerasi yang memiliki lini bisnis di sektor energi terbarukan, petrokimia, pertambangan, infrastruktur, hingga utilitas. Berkat ekspansi bisnis yang konsisten selama puluhan tahun, namanya kerap masuk dalam daftar orang terkaya di […]
Cara Menggunakan Excess Returns Model (ERM) untuk Menilai Kinerja Saham
Key Takeaways: Seorang investor perlu memiliki pemahaman yang mendalam tentang cara menilai kinerja sebuah saham. Salah satu metode yang sering digunakan untuk menilai kinerja saham adalah Excess Returns Model (ERM). Model ini membantu investor mengukur kinerja saham dengan membandingkan actual return dengan expected return berdasarkan risiko pasar. Mari kita bahas lebih lanjut tentang bagaimana menggunakan […]