Apa itu Switching Reksa Dana?
Hai Sobat Makmur! Kamu pernah mendengar istilah switching di reksa dana? Ini adalah istilah yang perlu kamu tahu sebagai investor reksa dana di aplikasi Makmur. Nah menarik banget, di dalam artikel ini kita akan membahas secara lengkap mengenai pengertian, tujuan dan manfaat, serta daftar switching di aplikasi Makmur.
Pengertian Switching Reksa Dana
Sobat Makmur, switching (pengalihan) reksa dana merupakan proses memindahkan investasi dari satu reksa dana ke reksa dana lainnya tanpa menarik dana ke rekening pribadi. Proses ini biasanya dilakukan dalam platform yang sama dan manajer investasi yang sama. Switching memungkinkan kamu untuk menyesuaikan portofolio investasi agar sesuai dengan kondisi pasar atau tujuan keuangan yang berubah.
Tujuan dan Manfaat Switching Reksa Dana
Switching reksa dana memiliki tujuan dan manfaat yang dapat membantu kamu dalam mencapai tujuan investasi dengan lebih efisien dan efektif. Berikut adalah penjelasan lebih lengkap mengenai hal tersebut:
- Menyesuaikan dengan perubahan kondisi pasar
Kamu dapat menyadari, bahwa pergerakan aktivitas ekonomi secara global dan lokal bergerak cepat. Sehingga seringkali terdapat perubahan kebijakan atau aktivitas pemerintah yang dapat berpengaruh terhadap kinerja instrumen investasi.
Misalnya, saat ini kamu memiliki aset di reksa dana saham, beberapa hari kemudian muncul informasi atas kebijakan kenaikan tingkat suku bunga. Perubahan suku bunga memiliki dampak signifikan terhadap harga obligasi dan saham. Dengan pemahamanmu terhadap kondisi pasar dan dengan menggunakan fasilitas switching di aplikasi Makmur, kamu dapat memindahkan investasimu dari reksa dana saham ke reksa dana pasar uang untuk mengurangi potensi dampak risiko yang terjadi terhadap portofoliomu.
- Diversifikasi portofolio
Strategi diversifikasi dapat berfungsi untuk mengurangi potensi risiko investasi. Kamu dapat melakukan switching untuk mendiversifikasi portofolio ke berbagai jenis reksa dana, misalnya dari yang awalnya seluruh unit reksa danamu adalah reksa dana saham, kamu bisa switching sebagian unit reksa danamu ke reksa dana pendapatan tetap, atau sebaliknya.
- Mengoptimalkan kinerja investasi
Jika reksa dana tertentu sedang menunjukkan kinerja yang kurang baik, kamu dapat melakukan switching ke reksa dana lain yang memiliki prospek lebih baik untuk mengoptimalkan potensi hasil investasimu ke depan.
- Fleksibilitas
Switching reksa dana memberikan fleksibilitas yang tinggi bagi kamu sebagai investor. Kamu dapat dengan mudah mengubah alokasi investasi sesuai dengan perubahan tujuan finansial atau kondisi pasar. Misal, sebelumnya kamu mempunyai impian jangka panjang lebih dari 5 tahun dan berinvestasi di reksa dana saham Trim Kapital Plus dengan potensi imbal hasil tinggi dalam 5 tahun terakhir sebesar 25,10% per 29 Mei 2024. Namun dalam 3 bulan kemudian, kamu merasa ada tujuan baru yang harus dipenuhi dalam jangka pendek dengan target 1 tahun. Akhirnya kamu memutuskan untuk switching dari reksa dana saham Trim Kapital Plus ke reksa dana pasar uang Trim Kas 2 Kelas A yang memiliki kinerja dalam 1 tahun terakhir sebesar 4,62% per 29 Mei 2024.
*Disclaimer: Kinerja masa lalu tidak mencerminkan kinerja masa depan.
Fasilitas switching di aplikasi Makmur dapat memudahkan kamu dalam melakukan perpindahan aset ketika ada perubahan terhadap tujuan investasimu.
Daftar Switching di Aplikasi Makmur
Bila kamu ingin tahu reksa dana apa saja yang dapat kamu switching di aplikasi Makmur, kamu bisa menyimak daftar switching di bawah ini:
- Allianz Global Investors Asset Management Indonesia
Seluruh reksa dana Allianz Global Investors Asset Management Indonesia pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Allianz Indo Asia Equity Fund.
- Avrist Asset Management
Seluruh reksa dana Avrist Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Avrist Index LQ45, Avrist Ada Liquid Syariah, dan Avrist Emerald Stable Fund karena terdapat perbedaan pada bank kustodian.
- Bahana TCW Investment Management
Seluruh reksa dana Bahana TCW Investment Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Bahana ABF Indonesia Bond Index Fund karena terdapat perbedaan pada bank kustodian.
- Batavia Prosperindo Aset Manajemen
Seluruh reksa dana Batavia Prosperindo Aset Manajemen pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Batavia Dana Kas Maksima (BDKM), Batavia Dana Kas Syariah (BDKS), dan Batavia USD Balanced Asia (BUBA) tidak bisa di switching dari USD ke IDR.
- BNI Asset Management
Seluruh reksa dana BNI Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana BNI-AM Dana Likuid dan BNI-AM Dana Lancar Syariah.
- BRI Manajemen Investasi
Seluruh reksa dana BRI Manajemen Investasi pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana BRI Seruni Pasar Uang Syariah tidak bisa switching ke bank kustodian lain dan BRI Syariah Saham.
- Capital Asset Management
Seluruh reksa dana Capital Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching.
- Eastspring Investments Indonesia
Seluruh reksa dana Eastspring Investments Indonesia pada aplikasi Makmur dapat di switching, namun untuk reksa dana Eastspring Syariah Fixed Income USD Kelas A hanya bisa di switching ke reksa dana Eastspring Syariah Greater China Equity USD dan berlaku sebaliknya karena transaksinya menggunakan mata uang USD.
- Insight Investments Management
Seluruh reksa dana Insight Investments Management pada aplikasi Makmur dapat di switching.
- Principal Asset Management
Seluruh reksa dana Principal Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, namun untuk reksa dana Principal Dollar Bond hanya bisa di switching ke reksa dana Principal Islamic Asia Pasific Syariah dan berlaku sebaliknya karena transaksinya menggunakan mata uang USD.
- Sinarmas Asset Management
Seluruh reksa dana Sinarmas Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Danamas Dollar dan Simas Syariah Berkembang.
- STAR Asset Management
Terdapat hanya dua reksa dana dari STAR Asset Management di aplikasi Makmur yang dapat di switching, yaitu STAR Money Market Kelas Utama dan STAR Stable Income Fund.
- Sucorinvest Asset Management
Seluruh reksa dana Sucorinvest Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Sucorinvest USD Balanced Fund.
- Syailendra Capital
Seluruh reksa dana Syailendra Capital pada aplikasi Makmur dapat di switching.
- Trimegah Asset Management
Seluruh reksa dana Trimegah Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Trimegah Dana Kas 1 karena ini merupakan reksa dana same day dan terdapat perbedaan dari cut off time transaksi reksa dana.
Setelah memahami konsep switching reksa dana, langkah selanjutnya yang perlu dilakukan sebelum berinvestasi adalah menetapkan tujuan investasimu dengan jelas. Selanjutnya, pahami profil risiko investasimu. Setelah itu, pilihlah reksa dana yang sesuai dengan tujuan dan impian jangka panjangmu.
Kamu juga bisa memanfaatkan promo-promo Makmur yang tertera pada link di bawah ini untuk menemani perjalanan investasimu dalam mencapai tujuan finansial di masa depan.
Link: Promo-Promo di Makmur
Yuk, unduh aplikasi Makmur melalui link di bawah ini dan jangan lupa berikan ulasan terbaikmu.
Perlu diketahui, selain melalui ponsel, kamu juga dapat menggunakan aplikasi Makmur melalui situs web jika ingin berinvestasi menggunakan laptop atau komputer. Silakan klik link di bawah ini untuk informasi lebih lanjut.
Kamu juga dapat menambah wawasan dengan membaca informasi atau artikel menarik di situs web Makmur. Silakan klik link berikut:
Website: Makmur.id
Editor: Benrik Anthony (bersertifikasi WAPERD dan WMI)
Penulis: Ilham Fitriadi Budiarto
Cara Menentukan Alokasi Aset Optimal untuk Portofolio Investasi Jangka Panjang
Key Takeaways: Investasi jangka panjang adalah strategi yang sering digunakan oleh investor untuk meraih pertumbuhan aset yang stabil dalam periode yang cukup lama, biasanya lebih dari lima tahun. Salah satu faktor penting yang menentukan kesuksesan investasi jangka panjang adalah alokasi aset yang optimal. Alokasi aset adalah strategi yang digunakan untuk membagi dana investasi ke dalam […]
Mengenal Teori Portofolio Optimal Markowitz dan Cara Penerapannya
Key Takeaways: Risiko dan imbal hasil merupakan dua faktor yang dipertimbangkan saat berinvestasi. Untuk membantu Anda dalam menyeimbangkan dua elemen tersebut, lahirlah berbagai teori dan pendekatan analisis portofolio. Salah satu yang paling berpengaruh adalah teori portofolio optimal yang dikembangkan oleh Harry Markowitz. Ia meraih penghargaan Nobel Ekonomi pada tahun 1990 atas kontribusinya dalam mengembangkan teori […]
Memahami Konsep Net Present Value Sebagai Dasar Analisis Investasi Saham
Key Takeaways: Ketika berinvestasi saham, pengambilan keputusan yang bijak memerlukan pendekatan berbasis data dan analisis yang mendalam. Maka dari itu, konsep Net Present Value (NPV) digunakan investor untuk menilai apakah sebuah investasi menguntungkan atau tidak, dengan cara menghitung seluruh arus kas di masa depan, lalu mengubahnya ke nilai saat ini. Dengan memahami konsep ini, Anda […]
Cara Mengatur Strategi Investasi Saham dengan Risk Reward Ratio yang Ideal
Key Takeaways: Investor seringkali dihadapkan pada pilihan yang memiliki risiko ketika berinvestasi saham. Untuk mengantisipasi hal ini, Anda perlu menerapkan risk reward ratio (RR) sebagai alat bantu dalam mengambil keputusan investasi yang lebih bijak. Konsep ini pertama kali dipopulerkan oleh para trader dan investor profesional seperti Van K. Tharp, yang dikenal sebagai salah satu ahli […]
Cara Akurat Mengukur Downside Risk dan Menghitung Drawdown Maksimum Portofolio Investasi
Key Takeaways: Dalam berinvestasi, portofolio Anda mungkin pernah mengalami fase naik dan turun, fluktuasi ini merupakan bagian dari dinamika pasar dan di sinilah perhitungan downside risk berperan penting, karena dengan mengukurnya Anda dapat lebih siap dalam menghadapi potensi kerugian yang akan terjadi kembali di masa depan. Selain downside risk, ada pula indikator penting lainnya yang […]
Product Review: Syailendra Sharia Fixed Income Fund Kelas A
Key Takeaways: Tren penurunan suku bunga sepanjang 2025 menjadi salah satu katalis utama yang memperkuat optimisme di pasar pendapatan tetap. Setelah melakukan pemangkasan pertama pada September, The Fed diperkirakan kembali menurunkan suku bunga sebesar 25 bps pada Desember 2025. Dari dalam negeri, Bank Indonesia (BI) telah memangkas suku bunga acuan sebesar 125 bps sejak awal […]
