Artikel

Apa itu Switching Reksa Dana?

author
Content Management
author
30 Mei 2024
Facebook
Instagram
Tiktok
blog-detail

Hai Sobat Makmur! Kamu pernah mendengar istilah switching di reksa dana? Ini adalah istilah yang perlu kamu tahu sebagai investor reksa dana di aplikasi Makmur. Nah menarik banget, di dalam artikel ini kita akan membahas secara lengkap mengenai pengertian, tujuan dan manfaat, serta daftar switching di aplikasi Makmur.

Pengertian Switching Reksa Dana

Sobat Makmur, switching (pengalihan) reksa dana merupakan proses memindahkan investasi dari satu reksa dana ke reksa dana lainnya tanpa menarik dana ke rekening pribadi. Proses ini biasanya dilakukan dalam platform yang sama dan manajer investasi yang sama. Switching memungkinkan kamu untuk menyesuaikan portofolio investasi agar sesuai dengan kondisi pasar atau tujuan keuangan yang berubah.

Tujuan dan Manfaat Switching Reksa Dana

Switching reksa dana memiliki tujuan dan manfaat yang dapat membantu kamu dalam mencapai tujuan investasi dengan lebih efisien dan efektif. Berikut adalah penjelasan lebih lengkap mengenai hal tersebut:

  1. Menyesuaikan dengan perubahan kondisi pasar

Kamu dapat menyadari, bahwa pergerakan aktivitas ekonomi secara global dan lokal bergerak cepat. Sehingga seringkali terdapat perubahan kebijakan atau aktivitas pemerintah yang dapat berpengaruh terhadap kinerja instrumen investasi.

Misalnya, saat ini kamu memiliki aset di reksa dana saham, beberapa hari kemudian muncul informasi atas kebijakan kenaikan tingkat suku bunga. Perubahan suku bunga memiliki dampak signifikan terhadap harga obligasi dan saham. Dengan pemahamanmu terhadap kondisi pasar dan dengan menggunakan fasilitas switching di aplikasi Makmur, kamu dapat memindahkan investasimu dari reksa dana saham ke reksa dana pasar uang untuk mengurangi potensi dampak risiko yang terjadi terhadap portofoliomu.

  1. Diversifikasi portofolio 

Strategi diversifikasi dapat berfungsi untuk mengurangi potensi risiko investasi. Kamu dapat melakukan switching untuk mendiversifikasi portofolio ke berbagai jenis reksa dana, misalnya dari yang awalnya seluruh unit reksa danamu adalah reksa dana saham, kamu bisa switching sebagian unit reksa danamu ke reksa dana pendapatan tetap, atau sebaliknya.

  1. Mengoptimalkan kinerja investasi 

Jika reksa dana tertentu sedang menunjukkan kinerja yang kurang baik, kamu dapat melakukan switching ke reksa dana lain yang memiliki prospek lebih baik untuk mengoptimalkan potensi hasil investasimu ke depan.

  1. Fleksibilitas 

Switching reksa dana memberikan fleksibilitas yang tinggi bagi kamu sebagai investor. Kamu dapat dengan mudah mengubah alokasi investasi sesuai dengan perubahan tujuan finansial atau kondisi pasar. Misal, sebelumnya kamu mempunyai impian jangka panjang lebih dari 5 tahun dan berinvestasi di reksa dana saham Trim Kapital Plus dengan potensi imbal hasil tinggi dalam 5 tahun terakhir sebesar 25,10% per 29 Mei 2024. Namun dalam 3 bulan kemudian, kamu merasa ada tujuan baru yang harus dipenuhi dalam jangka pendek dengan target 1 tahun. Akhirnya kamu memutuskan untuk switching dari reksa dana saham Trim Kapital Plus ke reksa dana pasar uang Trim Kas 2 Kelas A yang memiliki kinerja dalam 1 tahun terakhir sebesar 4,62% per 29 Mei 2024. 

*Disclaimer: Kinerja masa lalu tidak mencerminkan kinerja masa depan.

Fasilitas switching di aplikasi Makmur dapat memudahkan kamu dalam melakukan perpindahan aset ketika ada perubahan terhadap tujuan investasimu.

Daftar Switching di Aplikasi Makmur

Bila kamu ingin tahu reksa dana apa saja yang dapat kamu switching di aplikasi Makmur, kamu bisa menyimak daftar switching di bawah ini:

  1. Allianz Global Investors Asset Management Indonesia

Seluruh reksa dana Allianz Global Investors Asset Management Indonesia pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Allianz Indo Asia Equity Fund.

  1. Avrist Asset Management

Seluruh reksa dana Avrist Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Avrist Index LQ45, Avrist Ada Liquid Syariah, dan Avrist Emerald Stable Fund karena terdapat perbedaan pada bank kustodian. 

  1. Bahana TCW Investment Management

Seluruh reksa dana Bahana TCW Investment Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Bahana ABF Indonesia Bond Index Fund karena terdapat perbedaan pada bank kustodian.

  1. Batavia Prosperindo Aset Manajemen

Seluruh reksa dana Batavia Prosperindo Aset Manajemen pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Batavia Dana Kas Maksima (BDKM), Batavia Dana Kas Syariah (BDKS), dan Batavia USD Balanced Asia (BUBA) tidak bisa di switching dari USD ke IDR.

  1. BNI Asset Management

Seluruh reksa dana BNI Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana BNI-AM Dana Likuid dan BNI-AM Dana Lancar Syariah.

  1. BRI Manajemen Investasi

Seluruh reksa dana BRI Manajemen Investasi pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana BRI Seruni Pasar Uang Syariah tidak bisa switching ke bank kustodian lain dan BRI Syariah Saham.

  1. Capital Asset Management

Seluruh reksa dana Capital Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching.

  1. Eastspring Investments Indonesia

Seluruh reksa dana Eastspring Investments Indonesia pada aplikasi Makmur dapat di switching, namun untuk reksa dana Eastspring Syariah Fixed Income USD Kelas A hanya bisa di switching ke reksa dana Eastspring Syariah Greater China Equity USD dan berlaku sebaliknya karena transaksinya menggunakan mata uang USD.

  1. Insight Investments Management

Seluruh reksa dana Insight Investments Management pada aplikasi Makmur dapat di switching.

  1. Principal Asset Management

Seluruh reksa dana Principal Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, namun untuk reksa dana Principal Dollar Bond hanya bisa di switching ke reksa dana Principal Islamic Asia Pasific Syariah dan berlaku sebaliknya karena transaksinya menggunakan mata uang USD.

  1. Sinarmas Asset Management 

Seluruh reksa dana Sinarmas Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Danamas Dollar dan Simas Syariah Berkembang.

  1. STAR Asset Management 

Terdapat hanya dua reksa dana dari STAR Asset Management di aplikasi Makmur yang dapat di switching, yaitu STAR Money Market Kelas Utama dan STAR Stable Income Fund.

  1. Sucorinvest Asset Management

Seluruh reksa dana Sucorinvest Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Sucorinvest USD Balanced Fund.

  1. Syailendra Capital

Seluruh reksa dana Syailendra Capital pada aplikasi Makmur dapat di switching.

  1. Trimegah Asset Management

Seluruh reksa dana Trimegah Asset Management pada aplikasi Makmur dapat di switching, kecuali reksa dana Trimegah Dana Kas 1 karena ini merupakan reksa dana same day dan terdapat perbedaan dari cut off time transaksi reksa dana.

Setelah memahami konsep switching reksa dana, langkah selanjutnya yang perlu dilakukan sebelum berinvestasi adalah menetapkan tujuan investasimu dengan jelas. Selanjutnya, pahami profil risiko investasimu. Setelah itu, pilihlah reksa dana yang sesuai dengan tujuan dan impian jangka panjangmu.

Kamu juga bisa memanfaatkan promo-promo Makmur yang tertera pada link di bawah ini untuk menemani perjalanan investasimu dalam mencapai tujuan finansial di masa depan.

Link: Promo-Promo di Makmur

Yuk, unduh aplikasi Makmur melalui link di bawah ini dan jangan lupa berikan ulasan terbaikmu.

Download Makmur

Perlu diketahui, selain melalui ponsel, kamu juga dapat menggunakan aplikasi Makmur melalui situs web jika ingin berinvestasi menggunakan laptop atau komputer. Silakan klik link di bawah ini untuk informasi lebih lanjut.

Web Aplikasi Makmur

Kamu juga dapat menambah wawasan dengan membaca informasi atau artikel menarik di situs web Makmur. Silakan klik link berikut:

Website: Makmur.id


Editor: Benrik Anthony (bersertifikasi WAPERD dan WMI)

Penulis: Ilham Fitriadi Budiarto

Bagikan
Facebook
Instagram
Tiktok
Artikel lainnya
Artikel

Mengenal Apa Itu Risk-off dan Risk-on dan Pentingnya Memahami Siklus Pasar bagi Investor

Dalam dunia investasi, pergerakan pasar tidak dapat sepenuhnya dapat diprediksi karena dipengaruhi oleh berbagai faktor, baik global maupun domestik, mulai dari rilis data ekonomi, kebijakan bank sentral, hingga dinamika geopolitik. Di tengah kondisi yang fluktuatif ini, pemahaman terhadap konsep risk-on dan risk-off menjadi penting bagi investor agar dapat menyusun strategi investasi yang tepat sesuai arah […]

author
Content Management
calendar
13 Juni 2025
Artikel

Pasar Menanti Hasil Negosiasi Dagang AS-China, Ini yang Perlu Dicermati Investor!

Hai, Sobat Makmur! Negosiasi dagang antara Amerika Serikat (AS) dan Tiongkok kembali menjadi sorotan pasar global. Kali ini, pertemuan lanjutan digelar di London sebagai bagian dari upaya meredakan ketegangan yang meningkat sejak awal tahun. Tak hanya menjadi momen penting dalam hubungan kedua negara, perundingan ini juga berpotensi mempengaruhi pasar keuangan global. Dalam artikel ini, Makmur […]

author
Content Management
calendar
11 Juni 2025
Artikel

Kredit Investasi Tumbuh 15,3% YoY di April 2025, Jadi Penopang di Tengah Melambatnya Kredit Perbankan

Hai, Sobat Makmur! Di tengah melambatnya pertumbuhan kredit secara keseluruhan, ada satu jenis kredit yang justru mengalami kenaikan yang signifikan, yaitu kredit investasi. Pertumbuhan kredit perbankan secara keseluruhan hanya tercatat 8,5% year-on-year (yoy), kredit investasi justru tumbuh 15,3% yoy di bulan April 2025. Ini menunjukkan bahwa sektor-sektor yang menerima kredit investasi, seperti sektor pertambangan, transportasi, […]

author
Content Management
calendar
07 Juni 2025
Artikel

Mengenal Apa Itu Hawkish dan Dovish Serta Dampaknya Dalam Berinvestasi

Hai, Sobat Makmur! Dalam dunia investasi, memahami dinamika kebijakan moneter sangat penting agar kamu bisa mengambil keputusan yang tepat. Dua istilah yang sering muncul dan memiliki pengaruh besar terhadap pasar keuangan adalah hawkish dan dovish. Kamu mungkin pernah mendengarnya, tapi sudahkah kamu benar-benar memahami apa arti keduanya dan bagaimana dampaknya terhadap investasi? Memahami Istilah Hawkish […]

author
Content Management
calendar
07 Juni 2025
Artikel

Musim Dividen Berlanjut, Berikut Daftar Saham IDX80 dengan Dividend Yield >5% di Juni 2025

Hai, Sobat Makmur! Memasuki bulan Juni, musim pembagian dividen masih berlangsung. Sejumlah emiten yang tergabung dalam indeks IDX80 dijadwalkan membagikan dividen tunai kepada para pemegang saham. Momentum ini menjadi salah satu daya tarik bagi investor jangka menengah maupun panjang, khususnya bagi mereka yang mengincar dividend yield tinggi sebagai sumber pendapatan pasif (passive income). Dalam artikel […]

author
Content Management
calendar
03 Juni 2025
Artikel

Trump Gandakan Tarif Baja dan Aluminium Jadi 50%, Eropa Siap Balas

Hai, Sobat Makmur! Ketegangan perdagangan global kembali memanas setelah Presiden Amerika Serikat (AS), Donald Trump, mengumumkan rencana menggandakan tarif impor aluminium dan baja dari 25% menjadi 50%. Kebijakan ini akan mulai berlaku pada 4 Juni 2025. Pada artikel kali ini, Makmur akan membahas alasan Trump menggandakan tarif aluminium dan baja, dampak kebijakan ini terhadap pasar […]

author
Content Management
calendar
02 Juni 2025
Bergabunglah dengan lebih dari 500 ribu investor yang telah berinvestasi di Makmur
ios-app-storeandroid-googleplay-store
Hak Cipta ©2019 - 2025 PT Inovasi Finansial Teknologi
PT INOVASI FINANSIAL TEKNOLOGI (Makmur) adalah perusahaan Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD) yang berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Semua investasi mengandung risiko dan kemungkinan kerugian nilai investasi. Kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja di masa depan. Simulasi investasi disediakan untuk tujuan informasi dan ilustrasi. Reksa dana adalah produk Manajer Investasi (MI) dan bukan produk APERD. APERD tidak bertanggung jawab atas pengelolaan portofolio yang dilakukan oleh MI.