Investasi Reksa Dana = Diversifikasi Otomatis, Apa Maksudnya?
Hai, Sobat Makmur! Reksa dana saat ini masih menjadi salah satu instrumen investasi yang paling diminati investor. Hal ini tercermin dari jumlah investor reksa dana yang mencapai 13,15 juta per September 2024. Tingginya minat berinvestasi reksa dana tidak terlepas dari banyaknya keunggulan dari instrumen ini. Salah satu keunggulan reksa dana dibandingkan dengan instrumen investasi lain adalah adanya diversifikasi otomatis. Diversifikasi otomatis ini memungkinkan adanya perlindungan portofoliomu dari fluktuasi pasar yang signifikan. Pada artikel kali ini, Makmur akan mengajak kamu mengenal strategi diversifikasi dan adanya diversifikasi otomatis dalam reksa dana. Yuk, disimak!
Apa Itu Diversifikasi
Sebelum masuk ke pembahasan inti, ada baiknya kamu mengetahui terlebih dahulu konsep diversifikasi. Diversifikasi berarti menempatkan dana investasi di beberapa instrumen investasi yang berbeda karakteristiknya, baik dari sisi likuiditas, risiko, dan potensi return-nya. Konsep diversifikasi didasarkan pada gagasan bahwa tidak semua aset/instrumen akan bergerak naik atau turun secara bersamaan. Dengan memiliki portofolio yang terdiri dari berbagai jenis aset, kamu dapat melindungi investasimu dari fluktuasi yang mungkin terjadi di satu aset atau sektor tertentu.
Ada sejumlah manfaat yang kamu dapatkan jika melakukan diversifikasi aset.
1. Meminimalkan Risiko Kerugian
Semakin beragam instrumen dalam portofolio investasi, semakin kecil risiko kerugian yang mungkin dihadapi. Jika satu investasi dalam portofolio mengalami kerugian atau berkinerja kurang baik, instrumen lain dapat membantu mengurangi dampak risiko tersebut. Dengan demikian, diversifikasi menciptakan keseimbangan, di mana penurunan nilai pada satu instrumen bisa diimbangi oleh kenaikan pada instrumen lainnya.
2. Mengurangi Ketergantungan terhadap Satu Jenis Aset
Dengan menyebarkan dana ke berbagai instrumen dan sektor, kamu tidak sepenuhnya bergantung pada kinerja satu aset atau sektor tertentu. Dengan melakukan diversifikasi, investor bisa menemukan potensi keuntungan di instrumen investasi lain, tanpa bergantung pada satu jenis aset saja.
3. Membantu Menemukan Formula Investasi yang Tepat
Salah satu manfaat dari diversifikasi investasi adalah membantu investor menemukan strategi yang sesuai dengan profil risiko. Dengan diversifikasi, investor dapat terus belajar dan mencoba berbagai cara untuk mengalokasikan dana ke instrumen yang paling cocok dengan kebutuhan dan kondisi pasar saat ini. Untuk menentukan strategi alokasi yang optimal, investor perlu mempertimbangkan profil risikonya, tingkat risiko setiap instrumen, serta tujuan dan jangka waktu investasi.
Namun, perlu diingat bahwa diversifikasi tidak menjamin sepenuhnya bebas risiko. Meskipun membantu mengurangi risiko, diversifikasi tidak dapat menghilangkan risiko fluktuasi pasar secara keseluruhan, terutama jika terjadi krisis ekonomi besar yang mempengaruhi semua sektor secara bersamaan. Selain itu, diversifikasi yang berlebihan juga bisa mengurangi potensi return. Oleh karena itu, penting bagi Sobat Makmur untuk melakukan diversifikasi secara seimbang dan memilih aset-aset yang sesuai dengan profil risiko masing-masing. Diversifikasi juga membutuhkan keahlian dan kejelian khusus dalam memilih aset yang cocok. Sehingga, kurang cocok dilakukan jika kamu tidak memiliki banyak waktu luang.
Diversifikasi Otomatis dengan Reksa Dana
Bagi Sobat Makmur yang ingin melakukan diversifikasi aset namun tidak memiliki pengetahuan dan waktu yang cukup, kamu bisa memilih berinvestasi di reksa dana. Dengan membeli reksa dana, tandanya kamu telah melakukan diversifikasi otomatis. Dalam artian, kamu tidak perlu repot untuk membeli beberapa jenis aset karena danamu sudah dikelola secara otomatis dan profesional oleh Manajer Investasi (MI). Hal ini cocok terutama bagi kamu yang baru mulai dan belum terlalu paham cara memilih portofolio yang seimbang.
Nantinya, MI akan bertanggung jawab memilih aset yang akan dimasukkan dalam portofolio reksa dana, seperti saham, obligasi, dan instrumen pasar uang, tergantung jenis reksa dana apa yang kamu beli. Pastinya, pemilihan aset dilakukan berdasarkan analisis mendalam dan disertai dengan sejumlah analisis dan pertimbangan makro ekonomi. Diversifikasi otomatis ini juga memungkinkan Sobat Makmur untuk memperoleh manfaat dari portofolio yang terdiversifikasi dengan lebih mudah, karena reksa dana diatur dan dikelola oleh manajer investasi profesional yang memiliki pemahaman mendalam tentang kondisi pasar.
Jika kamu berminat melakukan diversifikasi aset yang beragam, kamu bisa mencermati reksa dana campuran. Reksa dana campuran adalah salah satu jenis reksa dana yang portofolionya berisi beragam instrumen investasi seperti saham, obligasi, sukuk deposito dan juga instrumen pasar uang. Komposisi portofolio pada reksa dana campuran tidak boleh melebih 79% dari masing-masing instrumen tersebut. Salah satu keunggulan reksa dana campuran adalah karena reksa dana campuran tidak terfokus pada satu jenis aset saja. Misal, ketika harga saham sedang turun, maka potensi kerugian penurunan harga saham dapat ditutupi oleh kenaikan nilai obligasi. Diversifikasi ini membantu melindungi nilai investasimu secara keseluruhan.
Contohnya yakni pada reksa dana Sucorinvest Anak Pintar yang merupakan reksa dana campuran besutan PT Sucorinvest Asset Management. Mengacu fund fact sheet tertanggal 30 September 2024, sebanyak 78,67% dari reksa dana ini ditempatkan di instrumen saham, sebesar 18,66% ditempatkan di instrumen obligasi dan/atau sukuk, sisanya 2,67% ditempatkan di instrumen pasar uang dalam negeri.
Nah, Sobat Makmur, itu dia sedikit penjelasan mengenai diversifikasi otomatis jika kamu berinvestasi di reksa dana. Namun, penting kamu catat bahwa bahwa diversifikasi otomatis dalam reksa dana bukanlah jaminan pasti untuk menghindari kerugian. Walaupun dapat meminimalkan risiko, diversifikasi tidak dapat menghilangkan risiko sepenuhnya.
Pastikan juga kamu membeli reksa dana di platform investasi terpercaya seperti Makmur. Di Makmur, kamu bisa memilih lebih dari 100 produk reksa dana pilihan, baik itu reksa dana pendapatan tetap, reksa dana saham, reksa dana pasar uang, maupun reksa dana campuran. Sobat Makmur bisa membeli reksa dana pilihanmu dengan memanfaatkan promo seperti promo Outstanding October, promo Semua Bisa Makmur, dan promo Semakin Makmur.
Kamu juga bisa memanfaatkan promo-promo Makmur yang tertera pada link di bawah ini untuk mendapatkan keuntungan tambahan dan menemani perjalanan investasimu dalam mencapai tujuan finansial di masa depan.
Link: Promo-Promo di Makmur
Yuk, unduh aplikasi Makmur melalui link di bawah ini dan jangan lupa berikan ulasan terbaikmu.
Perlu diketahui, selain melalui ponsel, kamu juga dapat menggunakan aplikasi Makmur melalui situs web jika ingin berinvestasi menggunakan laptop atau komputer. Silakan klik link di bawah ini untuk informasi lebih lanjut.
Kamu juga dapat menambah wawasan dengan membaca informasi atau artikel menarik di situs web Makmur. Silakan klik link berikut:
Website: Makmur.id
Editor: Benrik Anthony (bersertifikasi WAPERD dan WMI)
Penulis: Akhmad Sadewa Suryahadi
Strategi Emiten Telekomunikasi, Cara Telkom (TLKM) dalam Menjaga Stabilitas ARPU Melalui Integrasi IndiHome dan Telkomsel
Key Takeaways: Kemampuan emiten dalam menjaga kualitas pendapatan menjadi faktor yang lebih penting dibanding sekadar mengejar pertumbuhan jumlah pelanggan. Salah satu metrik yang sering digunakan untuk mengukur kualitas tersebut adalah Average Revenue Per User (ARPU). ARPU sendiri merupakan metrik yang menunjukkan rata-rata pendapatan yang dihasilkan dari setiap pelanggan dalam periode tertentu, misalnya per bulan. Metrik […]
Destry Damayanti Jadi Calon Tunggal BI, Penguatan Rupiah di Depan Mata?
Key Takeaways: Perry Warjiyo mengundurkan diri secara sukarela dari jabatan Gubernur Bank Indonesia pada 25 Juli 2026 karena alasan pribadi. Pengunduran diri tersebut diterima Presiden Prabowo Subianto, dan Perry resmi berhenti dari jabatannya pada 27 Juli 2026. Deputi Gubernur Senior BI, Destry Damayanti, kemudian ditunjuk sebagai Pejabat Sementara Gubernur BI untuk mengisi kekosongan kepemimpinan tersebut. […]
Fenomena Silent Wealth dan Mengapa Strategi Mengelola Exposure Instrumen Investasi Efektif untuk Investor Jangka Panjang
Key Takeaways: Di tengah maraknya tren yang menunjukkan gaya hidup mewah di media sosial, banyak investor dengan kemampuan finansial yang baik justru memilih untuk tidak menampilkan kekayaan secara berlebihan. Tren tersebut dikenal sebagai silent wealth, yaitu konsep yang memandang pertumbuhan aset dan kesehatan finansial tidak diukur dari barang yang dimiliki atau ditunjukkan, melainkan dari aset […]
Apakah Insider Ownership Tinggi Menjamin Saham Stabil? Ini Cara Menyusun Strategi Investasinya
Key Takeaways: Struktur kepemilikan saham merupakan salah satu faktor yang perlu diperhatikan investor saat menilai kualitas suatu emiten. Salah satu indikator yang sering digunakan adalah insider ownership, yaitu porsi saham yang dimiliki secara langsung oleh pihak internal perusahaan, seperti anggota direksi, komisaris, pendiri, atau pihak manajemen tertentu. Besarnya insider ownership perlu dipantau investor publik karena […]
Menggali Potensi Saham Prajogo Pangestu dan Cara Menilai Risikonya
Key Takeaways: Prajogo Pangestu dikenal sebagai salah satu pengusaha dan investor paling berpengaruh di Indonesia. Ia merupakan pendiri sekaligus pemegang saham utama Grup Barito, sebuah konglomerasi yang memiliki lini bisnis di sektor energi terbarukan, petrokimia, pertambangan, infrastruktur, hingga utilitas. Berkat ekspansi bisnis yang konsisten selama puluhan tahun, namanya kerap masuk dalam daftar orang terkaya di […]
Cara Menggunakan Excess Returns Model (ERM) untuk Menilai Kinerja Saham
Key Takeaways: Seorang investor perlu memiliki pemahaman yang mendalam tentang cara menilai kinerja sebuah saham. Salah satu metode yang sering digunakan untuk menilai kinerja saham adalah Excess Returns Model (ERM). Model ini membantu investor mengukur kinerja saham dengan membandingkan actual return dengan expected return berdasarkan risiko pasar. Mari kita bahas lebih lanjut tentang bagaimana menggunakan […]